Afrika işlemlerinde yaptırım listesi tarama rehberi
Ad benzerliğini karar sanmayın; taraf, gerçek faydalanıcı, banka, gemi ve ülke kısıtlarını işlem anında ayrı ayrı doğrulayın.
Yaptırım taraması bir arama kutusuna şirket adını yazıp “sonuç yok” ekranı almak değildir. Sözleşme tarafı, gerçek faydalanıcı, yönetici, banka, gemi, taşıyıcı ve bazen ürün veya varış ülkesi farklı kısıtların konusu olabilir. Ayrıca hangi hukuk düzeninin işleme uygulandığı bilinmeden liste sonucu yorumlanamaz.
Bu rehber hukuki veya yaptırım danışmanlığı değildir. Olası eşleşmede ödeme, sevkiyat ve sözleşme adımını durdurun; uygulanabilir hukuk ve lisans ihtiyacını yetkin uzmanla değerlendirin.
İşlem taraflarını eksiksiz çıkarın
Alıcı ve satıcının yanı sıra acente, distribütör, nihai kullanıcı, gerçek faydalanıcı, banka, muhabir banka, taşıyıcı ve gemiyi işlem kartına yazın. Her kişi için tam ad, diğer adlar, doğum tarihi ve uyruk; her şirket için sicil numarası, adres, eski unvan ve sahiplik bilgisi toplayın.
Pasaport veya sicil belgesini tek kaynaktan gelen görsel olarak bırakmayın. Belgeyi düzenleyen makamın resmî doğrulama yolunu kullanın. Taraf bilgisi eksikse benzer adları kesin eşleşme gibi işaretlemek yerine ek tanımlayıcı isteyin.
Doğru liste ve rejimi belirleyin
BM Güvenlik Konseyi Birleştirilmiş Listesi, farklı komitelerin listelerini tek yerde sunar; ancak her kaydın tabi olduğu tedbir aynı değildir. Kalıcı referans numarasını ve ilgili komitenin rejimini açın.
AB Yaptırım Haritası ve ABD Hazine yaptırım araması başka hukuk düzenlerinin resmî başlangıç noktalarıdır. Bunları rastgele bir “global liste” gibi birleştirmeyin. Şirketin kuruluşu, banka zinciri, para birimi, çalışanlar ve malın rotası hangi düzenlerin uygulanabileceğini etkiler.
Yerel ülke listeleri ve ihracat kontrol kuralları ayrıca araştırılmalıdır. Bir kaynağın kapsam dışı olması, işlemin serbest olduğu anlamına gelmez.
Eşleşmeyi tanımlayıcılarla çözün
Ad benzerliğinde şu alanları karşılaştırın:
- Doğum veya kuruluş tarihi
- Uyruk ve ikamet ülkesi
- Pasaport, kimlik veya sicil numarası
- Adres, telefon ve e-posta
- Eski adlar, takma adlar ve farklı alfabe yazımları
- Yönetici, sahip ve bağlı şirketler
- Listedeki kalıcı referans ve rejim
Kesin olmayan eşleşmeyi kullanıcı kendi başına “temiz” olarak kapatmamalıdır. İnceleyen kişi, dayandığı belgeyi ve gerekçeyi kayda geçirmeli; yüksek riskli dosya ikinci onaya gitmelidir.
Tarama zamanını işlem kapılarına bağlayın
Tarama müşteri kabulünde, sözleşme imzasında, sevkiyat öncesinde ve ödeme serbest bırakılmadan hemen önce tekrarlanmalıdır. Liste sürümü veya erişim tarihi, kullanılan arama terimleri ve sonuç ekranı saklansın. Gerçek faydalanıcı ya da banka değiştiğinde periyodik tarihi beklemeyin.
- Tüm doğrudan ve dolaylı taraflar listelendi.
- Uygulanabilir hukuk uzmanla belirlendi.
- Resmî kaynaklar işlem tarihinde tarandı.
- Olası eşleşmeler tanımlayıcılarla çözüldü.
- Karar, kanıt ve onaylayan kişi kaydedildi.
- Eşleşmede otomatik durdurma ve eskalasyon çalışıyor.
Tarama öncesi kimlik dosyası için iş ortağı durum tespiti rehberini, ödeme alanları için Afrika’dan para transferi rehberini kullanın. Uyum programının davranış tarafı rüşvet risk kontrol rehberinde yer alır.
Sık sorulan sorular
Bir listede isim eşleşmesi işlemi otomatik olarak yasaklar mı?
Her zaman değil. Yanlış pozitif olabilir; liste rejimi, tanımlayıcılar, sahiplik ve uygulanabilir hukuk uzman tarafından incelenmelidir. Eşleşme çözülene kadar işlem durdurulmalıdır.
Tarama yalnız sözleşme imzalanırken mi yapılmalı?
Hayır. Listeler ve taraf yapıları değişebilir; müşteri kabulünde, sözleşmede, sevkiyat ve ödeme öncesinde ve risk bazlı periyotlarda tekrar tarama gerekir.
